1. ¿DEFI PERÚ es seguro?
¡Por supuesto! Somos una empresa registrada y supervisada por la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP (SBS).
Puedes verificarlo con nuestro RUC 20610521593 en los siguientes enlaces oficiales:
• Registro de Casas de Cambio – SBS
• Registro de PSAV – SBS
2. ¿Qué servicios ofrece DEFI PERÚ?
• Como Casa de Cambio, realizamos operaciones de soles ↔ dólares con cuentas bancarias del Perú.
• Como PSAV (Proveedor de Servicios de Activos Virtuales), compramos y vendemos USDT y USDC en soles o dólares, a través de cuentas BCP e Interbank.
3. ¿Con qué bancos trabajan?
Operamos directamente a nivel nacional con Banco de Crédito del Perú (BCP) e Interbank.
4. ¿Es obligatorio validar mi identidad?
Sí. La verificación de identidad (KYC) es obligatoria para prevenir fraudes y cumplir con las normas de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (LA/FT).
5. ¿Por qué debo subir mi DNI o Ficha RUC?
En cumplimiento de la Resolución SBS N.º 789-2018, Art. 16, realizamos la debida diligencia del cliente.
• Si eres persona natural, debes subir tu DNI.
• Si eres empresa, debes adjuntar tu Ficha RUC actualizada y datos del representante legal.
6. ¿Cómo realizo una operación de cambio?
1. Regístrate o inicia sesión en nuestra web.
2. Calcula el monto e indica tu banco de origen y cuenta destino.
3. Transfiere el dinero desde tu banca móvil a la cuenta indicada.
4. Registra el número de operación en el campo correspondiente.
También puedes seguir nuestro tutorial paso a paso disponible en línea.
7. ¿Cuál es el monto mínimo por transacción?
El monto mínimo de operación es de USD 300 o su equivalente en soles.
8. ¿Cuánto demora una operación?
Depende del banco:
• BCP: 5 a 25 minutos.
• Interbank: 15 a 45 minutos.
9. ¿El tipo de cambio tiene vigencia?
Sí. El tipo de cambio acordado tiene una vigencia de 5 minutos desde el registro.
Si ocurre algún contratiempo, contáctanos: siempre encontraremos una solución.
10. ¿Puedo operar como empresa?
Sí. Regístrate primero como persona natural y luego añade los datos de tu empresa y representante legal.
Asegúrate de contar con tu Ficha RUC vigente.
11. ¿Puedo usar la cuenta bancaria de otra persona?
No. Por seguridad, la cuenta de origen debe estar a nombre del usuario registrado.
12. ¿Emiten comprobantes de pago?
Sí.
• Personas naturales: Boleta de venta.
• Empresas: Factura electrónica.
13. ¿Dónde encuentro el número de orden de mi operación?
Cada transacción tiene un código único de orden, que sirve para identificarla en nuestro sistema y agilizar cualquier consulta o reclamo.
14. ¿Cómo se realiza el débito del dinero?
DEFI PERÚ no accede a tus cuentas bancarias.
Debes hacer la transferencia tú mismo desde tu banca móvil o ventanilla, según el número de cuenta indicado.
15. ¿Qué hago si mi banco me dice que superé el límite de transferencia?
Puedes:
• Ir a ventanilla (no hay límite de monto).
• O solicitar a tu banco el aumento del límite diario de transferencias.
16. ¿Por qué debo adjuntar el voucher de transferencia?
Para verificar que la cuenta de origen pertenece al usuario registrado, según lo exige la SBS (Resolución 789-2018, Art. 16).
Debe verse claramente la cuenta emisora, la cuenta receptora y el número de operación.
17. ¿Qué significa ser una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?
Una PEP es alguien que ocupa o ha ocupado en los últimos 5 años un cargo público relevante o función importante en una organización internacional, así como sus familiares cercanos y colaboradores directos.
18. ¿Qué cargos se consideran PEP?
Presidentes, ministros, congresistas, gobernadores, alcaldes, fiscales, jueces, altos mandos policiales o militares, embajadores, cónsules y gerentes generales, entre otros.
19. Si soy PEP, ¿qué documento debo presentar?
Debes registrar tu DNI, carné de extranjería o pasaporte, independientemente del documento diplomático que poseas.
20. ¿Qué significa “origen de fondos” y por qué se solicita?
Hace referencia a la procedencia del dinero utilizado en la operación (por ejemplo, sueldo, ahorro o inversión).
Esta información es requerida por la UIF como parte de la normativa contra el lavado de activos.
21. ¿Puedo registrarme si soy extranjero?
Sí. Puedes hacerlo con tu Carné de Extranjería o Pasaporte vigente.
22. Olvidé mi contraseña, ¿qué hago?
Haz clic en “¿Olvidaste tu contraseña?” en la página de inicio.
Si no puedes restablecerla, contáctanos por WhatsApp, chat en línea o correo a administracion@defiperu.com.
23. ¿Mi información es confidencial?
Sí. Protegemos tus datos conforme a la Ley 29733 de Protección de Datos Personales.
No los compartimos con terceros ni los usamos fuera del giro del negocio.
24. Activos virtuales: ¿Qué redes blockchain aceptan?
Trabajamos con Binance Pay y las redes TRX, SOL, BSC, ETH y BTC.
25. Activos virtuales: ¿Existen comisiones adicionales?
Sí. Cada blockchain tiene su tarifa de red (gas fee), la cual es asumida por el cliente.
26. Activos virtuales: ¿Puedo registrar más de una dirección?
Sí. Puedes registrar varias direcciones, siempre que declares que son de tu propiedad.
27. ¿Puedo cancelar una operación?
Sí. Si aún no enviaste el comprobante o te equivocaste en el monto, puedes cancelarla desde tu perfil, indicando el motivo.
Si tienes problemas, comunícate con nuestro chat en línea.
28. ¿Cómo maneja DEFI PERÚ mis datos personales?
Tus datos están resguardados bajo nuestras Políticas de Privacidad, cumpliendo con la Ley N.º 29733 y las directrices de la SBS.